Si la vie à l’étranger n’est pas assez compliquée, déclarer ses impôts depuis l’étranger devient encore plus compliqué. Lorsqu’il m’a conduit à l’aéroport en 2007 pour un an en Espagne, mon père a mentionné avec désinvolture que je devrais faxer mon premier salaire afin qu’il puisse régler ma situation fiscale le plus rapidement possible. “Sinon, vous perdrez votre passeport.”
Je me suis moqué, mais j’ai fini par entendre des histoires d’horreur sur des gens retenus aux douanes pour ne pas avoir remboursé leurs prêts étudiants ou ne pas avoir déclaré leurs impôts. Avant d’avoir des smartphones, j’effaçais tous mes relevés bancaires et j’en faisais des copies au cas où l’oncle Sam m’appellerait. Chaque 15 avrilouiJ’ai senti tous les zéros sur mes déclarations de revenus.
Puis sont venus l’amour, le mariage, une poussette, et je suis entré dans le monde trouble de la déclaration d’impôts en Espagne en tant qu’employé, déclarant des impôts dans les deux pays.
Douze ans plus tard, mon souci de protéger mes actifs tout en comprenant les lois fiscales pour mes enfants espagnols titulaires de jeunes passeports américains m’a amené à me tourner vers des experts pour plus d’informations sur comment et quand déclarer mes revenus à l’étranger, ainsi que sur la manière d’obtenir un rendement positif. Il s’avère que je n’avais aucune idée des subtilités des connaissances de base en matière de déclaration de revenus, que je partage ici sous forme de cinq choses que la plupart des expatriés ne savent pas sur la déclaration de leurs impôts américains depuis l’Espagne :
Dates limites – 15 avriloui C’est juste une autre date sur le calendrier pour les expatriés qui déclarent leurs impôts à l’étranger
Lorsque vous vivez à l’étranger, vous avez soudainement deux fois plus de dates à retenir : vos vacances dans votre pays et à l’étranger, votre prochain voyage aux États-Unis et la date à laquelle déclarer vos impôts dans les deux pays.
Cela s’est avéré particulièrement important pour moi en tant qu’Américain vivant et travaillant en Espagne. Espagnol Annonce de location Il ne sera dû que le 30 juinoui Mais il ne pourra être déposé que le 1er avril.rue; Afin de déclarer mes impôts américains, j’ai d’abord dû déposer mes réclamations espagnoles et recevoir mes déclarations à envoyer à un comptable américain. 15 avriloui La date limite américaine est donc très précipitée, mais les Américains vivant à l’étranger bénéficient d’un délai de grâce de deux mois jusqu’au 15 juin, à condition de demander une prolongation avant le 15 avril.
Vous pouvez postuler pour une date limite ultérieure, à condition de le faire avant le 15 avril.y. Voici les dates importantes à retenir lors de la déclaration de vos impôts américains depuis l’étranger :
Déclaration de revenus de l’année précédente : 15 octobreoui
FBAR : 15 octobreoui
Même si vous atteignez un solde nul sur votre déclaration de revenus, vous devez remplir un FBAR si le total de vos actifs mondiaux est supérieur à 10 000 $ ou l’équivalent local sur n’importe quel compte à votre nom, même si ce n’est que pour une journée. Par exemple, j’ai commencé à déposer une demande FBAR en 2014 lorsque j’ai acheté une maison et le montant que j’ai transféré depuis les États-Unis était supérieur au minimum.
Crédits d’impôt pour enfants : avoir un statut pour enfants peut être rentable sur vos impôts
Je savais bien que le gouvernement espagnol proposait ce qu’il appelait un Vérifiez bébéOu une déduction fiscale pour les enfants jusqu’à l’âge de trois ans. J’ai choisi de recevoir un chèque mensuel de 100 € forfaitaire sur mes retours espagnols, en plus de profiter de la réduction mensuelle de 90 € de la Comunidad de Madrid pour les mères qui travaillent.
Lorsque j’ai découvert que j’étais également éligible à un remboursement aux États-Unis dans le cadre de la récente réforme fiscale appelée Child Tax Credit, j’ai été ravie d’apprendre que l’argent que je payais de ma poche pour la garde d’enfants me serait restitué.
Il existe deux types de crédits d’impôt pour enfants : le crédit d’impôt pour enfants et le crédit pour personnes à charge. J’ai pu demander le premier, qui donne droit à une réduction de 2 000 $ par enfant, à condition que l’enfant ait moins de 16 ans, qu’il possède un numéro de sécurité sociale américain ou un numéro d’identification fiscale individuel et qu’il soit citoyen américain. Parce que je ne gagnais pas assez pour être imposé aux États-Unis sur mes revenus espagnols, mon crédit d’impôt pour enfants a pris la forme d’un remboursement – et quelqu’un m’a finalement payé un « salaire » pour mon deuxième travail posté !
L’autre crédit s’adresse à ceux qui souhaitent demander jusqu’à 600 $ par enfant pour couvrir les frais de garde d’enfants des personnes à charge de moins de 12 ans lorsqu’un ou les deux parents travaillent ou sont admissibles à travailler.
Ojo – Si vous avez demandé l’exclusion des revenus gagnés à l’étranger, vous ne serez pas admissible à ces exclusions.
Fatka : C’est pourquoi votre banque étrangère vous demande un formulaire W-9
Ah, FATCA. Dès que j’ai signé l’hypothèque sur la ligne pointillée, mes avoirs dans ma banque aux Pays-Bas ont été gelés. Imaginez-moi, des cartons IKEA empilés sur un chariot, avec mes cartes de débit et de crédit refusées alors que je viens de recevoir mon paiement. com.finikito Et mon salaire mensuel.
Activé en 2014 et fortement appliqué dans le monde entier, cet tyran financier de l’IRS vise à attraper ceux qui ont des comptes à l’étranger, mais finit par nuire aux expatriés à travers ses rapports. Tous les Américains souhaitant effectuer des opérations bancaires à l’étranger doivent généralement soumettre un formulaire W-9 et une copie de leur État de résidence pour ouvrir et exploiter un compte bancaire ; Lorsque la loi est entrée en vigueur, on m’a poliment demandé de signer un formulaire W-8BEN, malgré l’avertissement « Ne signez pas si vous êtes citoyen américain ou titulaire d’une carte verte » en haut.
Est-ce que quelqu’un connaît une Espagnole nommée Katherine Ja ? Non?
Bien que j’aie suivi les instructions de ma banque, mes comptes ont été gelés pendant deux semaines, ce qui impliquait des hypothèques, des assurances-vie et d’autres factures importantes impayées – et mon blog s’est même mis hors ligne lorsque j’ai raté des frais d’hébergement.
La FATCA peut poser problème lorsque l’on tente de fournir des services bancaires ou de posséder une entreprise à l’étranger, car l’IRS doit en être conscient. De toute façon, votre banque est probablement incitée à vous donner un W9 et à exiger de voir votre carte LPR. Ils informent à leur tour les autorités américaines de votre nom complet, de votre date de naissance, de votre numéro de sécurité sociale américain et de votre solde bancaire.
Parole de sage : si vous épousez un ressortissant étranger, évoquez la FATCA et les impôts américains comme vous le feriez pour la question de savoir si vous devez ou non avoir des enfants. Cela peut avoir un impact sur la façon dont vous effectuez vos opérations bancaires ensemble.
Double imposition et exclusion des revenus gagnés à l’étranger : est-ce que je gagne suffisamment d’argent à l’étranger pour déposer une déclaration ?
Pendant que nous sommes à FACTA… tout le désordre a été causé par un groupe de personnes fortunées utilisant le paradis fiscal pour ne pas payer leurs dividendes mondiaux, ce que les États-Unis vous obligent à déclarer, peu importe où vous vivez ou où vous gagnez votre argent (ou en euros ou en yens). Cela nous piège, nous, les jeunes, qui gagnons régulièrement des salaires à l’étranger et payons des impôts sur ces revenus.
Bien que les États-Unis aient conclu des conventions fiscales avec plus de 6 pays, ces conventions visent en réalité à empêcher les citoyens étrangers qui vivent et travaillent aux États-Unis d’être imposés dans les deux pays. En d’autres termes : si vous avez un passeport américain et que vous gagnez de l’argent, vous devez en faire la demande. Si, par exemple, vous êtes espagnol et travaillez aux États-Unis, vous n’aurez pas à déposer de demande en Espagne grâce à ces traités.
Si vous gagnez moins de 100 000 $ dans le monde, vous ne devrez probablement rien à l’IRS. Dans ce cas, vous pouvez demander ce qu’on appelle l’exclusion des revenus gagnés à l’étranger, ou même le crédit pour impôt étranger, qui déduit 1 $ pour chaque dollar que vous avez déjà payé en impôts dans un autre pays. C’est là que demander une prolongation afin de payer des impôts dans votre pays de résidence s’avère utile ; Vous pouvez ensuite demander le crédit pour impôt étranger via le formulaire 116.
Revenir à la déclaration et préparer la conformité fiscale
La plupart des expatriés savent qu’ils sont légalement tenus de déclarer leurs impôts chaque année, mais la croyance dominante est que si vous ne gagnez pas d’argent aux États-Unis, vous n’avez pas à payer d’argent à l’Oncle Sam.
Un de mes amis a récemment fait valoir un point important lors d’une réunion au consulat américain : si je sais que je ne dois rien à l’IRS, pourquoi devrais-je payer quelqu’un pour payer mes impôts ? Lorsque vous comparez le prix d’une nouvelle déclaration de revenus via la procédure simplifiée de l’IRS au prix initial de 50 000 $ en cas de non-conformité à la FATCA, il est logique de prendre le dessus sur le plan financier. De plus, l’IRS peut vous trouver parce que vous laissez votre banque le lui dire.
Pour devenir conforme grâce au processus rationalisé, vous devez :
- Produisez vos trois dernières déclarations de revenus fédérales
- Déposez vos six derniers FBAR, le cas échéant
- Payer les taxes dues
- Autocertification que votre précédent défaut de production n’était pas intentionnel
Quelles entreprises peuvent déclarer mes impôts à ma place ? Puis-je utiliser Turbotax si je vis à l’étranger ?
Est-ce que quelqu’un d’autre aurait aimé apprendre à déclarer ses impôts lorsqu’il a obtenu son premier emploi ? Ou au lycée ? Ou à quelle étape de leur vie ?
Quand j’avais 15 ans, je mangeais des sandwichs dans un restaurant local, je n’aurais jamais imaginé que je finirais par vivre à l’étranger. Mon père a compté mon salaire de 6,25 $ de l’heure avant le 15 avril.ouiNous avons célébré l’événement en mangeant un hamburger à 29 cents chez McDonald’s pour le dîner. Les impôts, c’est amusant ! Je dirais en mangeant à table.
Ha.
Vous pouvez certainement faire appel à Turbotax ou au comptable de vos parents, mais lorsque nous avons commencé à gagner de l’argent en louant notre maison, puis à consacrer de l’argent à la garde d’enfants, j’ai réalisé que j’avais besoin de quelqu’un qui se spécialise en droit fiscal en Espagne et aux États-Unis. Novio fait un excellent travail sur notre site Web Annonce de location En Espagne, j’ai pris connaissance de nouvelles lois et j’ai déposé des reçus pour tout, des uniformes scolaires à une nouvelle clé de notre propriété locative – mais il est aussi inutile que moi en ce qui concerne les impôts américains.
Brillant ! Les impôts étaient exactement ce dont j’avais besoin alors que les finances étaient devenues troubles au cours de la dernière saison fiscale.
Un examen honnête de Bright!Tax D’un Américain à l’étranger
Caitlin, une CPA qualifiée aux États-Unis travaillant pour Bright!Tax, m’a immédiatement contacté pour planifier un appel et parler de ma situation familiale. Lorsque je produisais mes déclarations de revenus quand il n’y avait que moi, épouser quelqu’un avec un passeport différent, contracter une hypothèque sur 30 ans et devenir parent à vie avec cette personne était compliqué. Le sens de l’humour de Caitlin et sa compréhension des bases du droit fiscal et de la langue espagnole lui ont permis de savoir exactement où nous dépensions nos euros et comment cela pourrait me bénéficier à mon retour aux États-Unis.
De plus, la communication a été immédiate mais pas longue : elle était sérieuse dans le meilleur sens du terme, en tenant compte des délais dans les deux pays. Après chaque appel, un email de suivi était envoyé avec mes tâches procédurales, me permettant de suivre la documentation que j’aurais besoin de fournir pour mon poste. Alors que je me préparais également à déménager et à avoir un bébé, j’ai apprécié de ne pas avoir à courir après quelqu’un d’autre.
Au lieu d’envoyer par courrier électronique toutes mes informations personnelles et financières, Bright!Tax utilise une interface à double authentification qui vous permet de remplir les champs correspondants et de télécharger vos documents directement sur leur serveur. C’était simple et rapide à comprendre, et je n’avais pas à m’inquiéter de la diffusion de mes informations sur Internet, du RGPD ou des lois européennes sur la protection des données (ma nouvelle revanche post-FATCA).
La meilleure partie ? J’ai pu obtenir un remboursement équivalent à un mois de salaire grâce au crédit d’impôt pour enfants et à l’amortissement du loyer de notre maison à Séville. Mon père a compris comment rendre mon rendement nul année après année, mais avoir une connaissance privilégiée des nouvelles lois fiscales signifie un paiement et un dépôt direct sur mon compte d’épargne américain.
J’ai déjà contacté Bright!Tax au sujet de mon dépôt de 2019, qui comprendra les formulaires FBAR et FATCA, cette année. Si vous mentionnez mon blog ou mon nom, vous pouvez bénéficier d’une réduction de 50 $ sur vos fichiers – et si vous avez besoin de profiter du processus simplifié, chaque petit geste compte !
Février signifie que mon lieu de travail m’enverra une liste de mes déductions pour 2019, et que le gouvernement espagnol me versera 600 € supplémentaires pour cotiser un autre membre de la société (et quelqu’un qui paiera des retraites à l’avenir), il est donc temps de refaire mes impôts. Comme on dit – rien n’est sûr dans la vie sauf la mort et les impôts – et… col de l’utérus Je l’aurai lorsqu’il sera introduit et compatible dans les deux pays.
Divulgation complète : Katelynn a préparé mes impôts 2018 gratuitement en échange de mon message. Je ne peux pas parler davantage de l’ensemble du processus – le garder réel.
